1. 채권형 펀드와 채권에 대해서 간략하게 설명해 주신다면?
금리가 낮아서 예금이 넣어두자니 왠지 손해보는 것 같고, 주식이나 부동산 시장에서는 재테크가 쉽지 않은 상황입니다. 이렇다 보니 안전하게 이자를 받으면서 적절히 사고 팔면 시세 차익도 얻을 수 있는 채권에도 관심을 가지는 것이죠.. 하지만 채권에 직접 투자하는 것이 일반 투자자들은 어렵게 느껴줄 수 있어 채권형 펀드에 가입하는 것입니다. 채권형 펀드는 직접 채권에 투자할 때와 마찬가지로 투자한 채권에서 이자를 받기도 하고, 채권을 싸게 사서 비싸게 팔아 이득을 취하기도 합니다. 채권 가격은 금리와 반대로 움직이므로 금리가 떨어져야 채권 가격이 올라가죠. 그래서 채권형펀드가 이자수익 외에 초과수익을 얻으려면 금리가 내려가야 하는 것입니다.
2. 채권형 펀드 수익률을 높이기 위해서는 장기 투자가 중요하겠죠..
채권형 펀드는 장기 투자 때 빛을 발합니다. 12일 펀드평가사 KG제로인에 따르면 국내주식형펀드는 1년 4.08%, 2년 1.70%, 3년 5.66%의 수익률을 나타냈고, 국내채권형펀드의 경우 1년 2.47%, 2년 7.27%, 3년 9.41%의 수익률을 보인 것으로 나타났습니다. 장기 투자 시 채권형 펀드가 안정성뿐만 아니라 수익성 측면에서도 주식형 펀드에 비해 높게 나타난다고 볼 수 있습니다.
3. 채권형 펀드의 장점이라면?
채권형 펀드의 장점은 꾸준히 안정적인 성과를 낼 수 있다는 것입니다. 일반적으로 은행 정기예금 금리보다 약간 우위의 수익률을 목표로 하는 채권형 펀드의 수익률은 증시 활황기에는 별것 아닌 것처럼 보입니다. 하지만 증시의 불확실성이 커져 잘못하면 펀드의 수익률이 마이너스로 떨어질 수 있는 시기에는 주식형 펀드에 비해 확실한 비교 우위를 가지고 있다고 볼 수 있습니다.
4. 최근 채권혼합형 펀드에 관심이 높은데..
혼합형펀드는 투자자산의 일부는 주식에, 나머지는 채권에 투자하는 펀드이다. 이때 채권의 투자비중이 높으면 채권혼합형펀드라 하고, 주식의 투자비중이 높으면 주식혼합형펀드라고 합니다. 혼합형펀드의 최대 강점은 펀드 하나로 주식과 채권에 분산투자를 함으로써, 주식형펀드보다는 안정성을, 채권형펀드보다는 높은 수익성을 노릴 수 있다는 점입니다. 채권혼합형 펀드는 주식 관련 자산 투자 비중이 최대 50% 미만인 펀드로 보통 자산 중 60~70%를 우량 국공채에 투자해 안정적으로 이자 수익을 얻고 나머지 30~40%를 주식 등 위험자산에 투자해 추가 수익을 추구하는 상품입니다. 따라서 국내 증시 변동성이 커져도 상대적으로 수익률 방어가 유리하다는 평가를 받고 있습니다
5, 채권혼합형 펀드 수익률은 어떻게 되나요?
11일 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 올해 채권혼합형 펀드 수익률은 연초 대비 2.69%를 기록 중이나 수익률 상위 10위 채권혼합형 펀드를 분석한 결과 8개가 퇴직연금 관련 펀드였습니다. 'NH-CA퇴직연금중소형주'와 '미래에셋퇴직연금성장유망중소형주40' 올해 수익률은 각각 13.85%, 12.62%로 나타났습니다.
6. 채권혼합형 펀드 가입 전략은 어떻게 가져가는 것이 좋은가요?
채권혼합형 펀드라도 포트폴리오 구성에 따라 상품별 수익률이 다르기 때문에 신중한 선택이 필요합니다. 내년 이후 채권 금리 추세 변화 가능성이 있어 주식에서 차별적인 성과를 내지 못하면 펀드 수익률 둔화가 불가피합니다. 그러므로 안정성이 높은 가치주나 배당주 펀드 가입을 고려하는 전략이 필요합니다. 또한 수익률 상위 채권혼합형 펀드 중 상당수가 퇴직연금 관련 펀드이므로 분산투자 차원에서 이러한 펀드에 가입하는 것도 필요할 것으로 보입니다.
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